海南省东方市历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试（名校卷）.docxVIP

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海南省东方市历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试（名校卷）

第I部分单选题（100题）

1.现金管理的内容的是（）。

A:现金和固定资产

B:所有资产

C:现金和流动资产

D:现金和所以资产

答案：C

2.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:财务状况末来发展趋势

B:当期财务安排

C:投资风险偏好

D:当期收入状况

答案：C

3.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:银监会

C:证监会派出机构

D:中国证券业协会

答案：D

4.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:线性概率模型

C:线性辨别模型

D:Logit模型

答案：A

5.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:估值

B:重要性

C:影响力

D:走势

答案：B

6.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:线性概率模型

C:Logit模型

D:死亡率模型

答案：D

7.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:相信市场是强有效的

B:相信市场是弱有效的

C:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

D:相信市场是有效的

答案：D

8.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:完全垄断

B:垄断竞争

C:寡头垄断

D:完全竞争

答案：A

9.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:家庭收支和债务管理

D:税收安排和遗产分配

答案：C

10.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成长期

C:成熟期

D:形成期

答案：A

11.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一上一年支出

B:年度收入一年储蓄目标

C:年度收入一年度支出

D:年储蓄目标一年度支出

答案：B

12.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～35％

C:5％～30％

D:10％～40％

答案：A

13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：C

14.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

15.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:单一负债下的免疫策略

C:两极策略

D:多重负债下的免疫策略

答案：A

16.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:税收安排和遗产分配

D:教育和投资规划

答案：A

17.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款准备金率

B:提高再贴现率

C:提高法定存款准备金率

D:提高存款率

答案：C

18.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30000

B:30180

C:30450

D:30225

答案：C

19.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:证券行业协会

C:国务院

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

20.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

21.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:偿债能力

C:信