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湖北省洪湖市历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全附下载答案

第I部分单选题（100题）

1.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:中国证监会派出机构

D:中国证券业协会

答案：D

2.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：C

3.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.3

C:0.1

D:0.4

答案：C

4.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:财务安排

C:资产负债

D:家庭收支

答案：A

5.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:7052.55

C:8500

D:7500

答案：A

6.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：A

7.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:历史模型法

C:压力测试法

D:专家判断法

答案：D

8.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:转移风险原则

B:适应性原则

C:合理避税原则

D:量力而行原则

答案：D

9.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：B

10.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:不可能

C:可能

D:不一定

答案：C

11.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:心理账户

C:羊群效应

D:过度自信

答案：C

12.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证监会派出机构

D:银保监会

答案：A

13.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:证券公司

C:商业银行

D:中国证监会

答案：C

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:—

D:四

答案：B

15.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:有效边界

B:可行域

C:区间

D:集合

答案：A

16.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:未考虑资本利得

B:包含了税后的资本利得

C:隐含地包括了资本利得

D:使得资本利得限制在最小值

答案：C

17.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:提示潜在的投资风险

C:提示具体买卖时点

D:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

答案：B

18.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.05

C:0.035

D:0.1

答案：A

19.王丽女士总是担心