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河南省整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库附答案【研优卷】

第I部分单选题（100题）

1.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

2.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:常模

C:总体

D:统计量

答案：C

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：A

4.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与消极型股票投资策略

B:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:指数化投资管理与积极型股票投资策略

答案：D

5.客户的基本信息不包括（）

A:婚姻状况

B:姓名

C:工作单位与职务

D:投资经验

答案：D

6.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:现金和固定资产

C:现金和流动资产

D:所有资产

答案：C

7.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光脚阴线

B:光头阴线

C:光头阳线

D:光脚阳线

答案：B

8.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

9.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：A

10.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:时期内i证券的收益率

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:t时期内市场指数的收益率

答案：C

11.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:普通型人寿保险

C:年金保险

D:医疗保脸

答案：D

12.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：A

13.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:综合性原则

B:规划性原则

C:目的性原则

D:合法性原则

答案：B

14.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:32.432.45

C:3234

D:32.434.8

答案：B

15.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融互换

C:金融期货

D:结构化金融衍生工具

答案：D

16.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:持续期

B:风险控制期

C:缺口期

D:检验期

答案：A

17.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：B

18.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

19.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:分层