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湖北省沙洋县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

B:投资终值増长一倍的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:投资终值为零的贴现率

答案：A

2.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:死亡率模型

C:线性辨别模型

D:线性概率模型

答案：B

3.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:6个月

D:3个月

答案：A

4.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小李

C:小王

D:小张

答案：A

5.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:潜在客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

6.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:出具警示函

C:责令改正

D:监管谈话

答案：A

7.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:t时期内市场指数的收益率

B:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

C:时期内i证券的收益率

D:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

答案：D

8.下列属于无形资产的是（）。

A:商标权

B:建筑物

C:机器设备

D:土地

答案：A

9.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于365天

答案：B

10.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:卖出

B:满仓

C:清仓

D:买入

答案：D

11.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:7

B:1

C:10

D:3

答案：D

12.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:750

C:1500

D:350

答案：C

13.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

14.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

答案：D

15.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:45.53万元

C:59.18万元

D:30.62万元

答案：B

16.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:时间（t），是货币价值的参照系数

B:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

17.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:3

C:6

D:1

答案：A

18.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

C:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

D:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

答案：B

19.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

B:相信市场是强有效的

C:相信市场是弱有效的

D:相信市场是有效的

答案：D

20.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B: