河北省元氏县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库汇总.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省元氏县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库汇总

第I部分单选题（100题）

1.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:合理避税原则

C:适应性原则

D:转移风险原则

答案：A

2.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:利率

B:期限

C:久期

D:凸性

答案：C

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

答案：A

4.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:非财务因素

C:经营状况

D:基本信息

答案：B

5.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:一万以上五万以下

C:五万以上十万以下

D:五万以上二十万以下

答案：A

6.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:强势有效市场

C:弱势有效市场

D:有效市场

答案：C

7.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:短期国库券

C:房产

D:活期存款

答案：C

8.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:历史模拟法

C:直接比较法

D:情景综合分析法

答案：B

9.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365夭

C:不少于60天

D:不少于180天

答案：A

10.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:两极策略

B:指数策略

C:单一负债下的免疫策略

D:多重负债下的免疫策略

答案：B

11.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:已获利息倍数

C:流动比率

D:速动比率

答案：B

12.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:现金和固定资产

C:所有资产

D:现金和流动资产

答案：D

13.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:宏观经济环境

C:制度因素

D:市场因素

答案：A

14.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:长远教育规划

B:近期教育规划

C:本人教育规划

D:子女教育规划

答案：D

15.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:弱式有效市场

C:强式有效市场

D:有效市场

答案：B

16.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:计划开始不宜太迟

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：B

17.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:规划期应当在五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

18.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

19.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:投资收益的保证情况

B:除客户以外的第三方建议

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:证券研究报告的发布机构

答案：C

20.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:股东权益比率

C:资产负债比率

D:长期负