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湖北省江夏区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库（网校专用）

第I部分单选题（100题）

1.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司管理水平

C:市场风险

D:公司盈利

答案：C

2.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每年，每半年

C:每半年，每半年

D:每年，每年

答案：B

3.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:公司管理水平

C:产品数量

D:市场风险

答案：D

4.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:孤立效应

答案：D

5.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:18

B:4

C:2

D:3

答案：D

6.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:评估开源渠道，提供建议

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

7.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:本人教育规划

B:近期教育规划

C:长远教育规划

D:子女教育规划

答案：D

8.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:子弹式策略

B:梯式策略

C:两极策略

D:极端策略

答案：D

9.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:产业分析

C:股份分析

D:地域经济

答案：A

10.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:学术分析法

C:市场分析法

D:基本分析法

答案：D

11.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:证券交易所

C:中国证监会

D:商业银行

答案：D

12.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:650

B:670

C:680

D:640

答案：B

13.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

14.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:总资产收益率是一个综合性最强的指标

B:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

C:资产负债率与权益乘数同方向变化

D:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

答案：A

15.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:750

C:1500

D:350

答案：C

16.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:使得资本利得限制在最小值

B:未考虑资本利得

C:包含了税后的资本利得

D:隐含地包括了资本利得

答案：D

17.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：B

18.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：D

19.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:失业率

C:库存量

D:利率

答案：D

20.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A