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湖北省武穴市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库含答案（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:线性辨别模型

C:Logit模型

D:死亡率模型

答案：D

2.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:内幕消息

C:媒体发布的新闻

D:道听途说的消息

答案：C

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:确定性效应

C:隔离效应

D:框定效应

答案：C

4.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:当期财务安排

C:财务状况末来发展趋势

D:当期收入状况

答案：A

5.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

6.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿信用风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿流动风险

答案：B

7.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:赌场资金效应

C:沉没成本效应

D:晕轮效应

答案：D

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：A

9.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

C:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：C

10.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～30％

C:5％～35％

D:10％～40％

答案：C

11.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:金融泡沬

C:虚假繁荣

D:过度繁荣

答案：B

12.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:孤立效应

答案：B

13.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1438793.47元

答案：C

14.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小王

C:小赵

D:小李

答案：C

15.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：A

16.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:卖出

B:满仓

C:清仓

D:买入

答案：D

17.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:成熟期

B:成长期

C:幼稚期

D:衰退期

答案：C

18.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:套利定价模型

C:现金流贴现模型

D:资本资产定价模型

答案：D

19.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

20.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:350

B:1000

C:1500

D:750

答案：C

21.老张是下岗工人。儿子正