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湖北省梁子湖区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版及答案一套

第I部分单选题（100题）

1.现金管理的内容是（）。

A:现金和固定资产

B:现金和流动资产

C:现金和所有资产

D:所有现金

答案：B

2.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:子女教育规划

C:长远教育规划

D:本人教育规划

答案：B

3.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：B

4.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

答案：D

5.下列属于无形资产的是（）。

A:商标权

B:建筑物

C:机器设备

D:土地

答案：A

6.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:兴趣爱好

C:证件信息

D:联系地址

答案：B

7.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:估值扛杆

答案：D

8.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:市场分析法

C:学术分析法

D:基本分析法

答案：D

9.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13500

B:13310

C:13000

D:13400

答案：B

10.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:总体

B:常模

C:统计量

D:样本

答案：A

11.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:收入型、增长型、指数化型等

B:激进型、稳健性、均衡型等

C:国际型、国内型、混合型等

D:保值型、增值型、平衡型等

答案：A

12.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:财务杠杆

C:运营杠杆

D:估值杠杆

答案：C

13.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:跨期套利

C:跨市场套利

D:期现套利

答案：B

14.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债

B:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

C:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

答案：C

15.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险认知度

B:风险意识

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：D

16.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:因素分析法

B:比较分析法

C:结果分析法

D:归纳分析法

答案：A

17.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:证监会

C:监事会

D:理事会

答案：A

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

答案：D

19.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:基础

B:前提

C:目标

D:核心

答案：D

20.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向上

C:向下

D:向右

答案：B

21.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机