浙江省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题附参考答案AB卷.docxVIP

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浙江省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题附参考答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

2.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

3.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:利率互换

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:股指期货

答案：C

4.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:0.5167

C:8.6412

D:0.0058

答案：B

5.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成长期

B:幼稚期

C:成熟期

D:衰退期

答案：C

6.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头和书面

C:口头或书面

D:书面

答案：D

7.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:趋势分析法

C:比较分析法

D:因素分析法

答案：C

8.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每半年，每半年

C:每半年，每年

D:每年，每半年

答案：D

9.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.15

B:0.2

C:0.3

D:0.1

答案：A

10.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:増长型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：B

11.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于365天

答案：B

12.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:15

B:25

C:20

D:30

答案：A

13.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

14.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:中国农业发展银行

C:中国人民银行

D:国家开发银行

答案：C

15.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:7

C:3

D:5

答案：D

16.假设检验的概率依据是（）。

A:中心极限定理

B:最大似然原理

C:小概率原理

D:大数定理

答案：C

17.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：C

18.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:修正久期

B:凸性

C:久期

D:剩余期限

答案：C

19.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：D

20.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

D:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

答案：B

21.从业人员在制定投资规