湖北省枣阳市2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题通关秘籍题库（研优.docxVIP

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湖北省枣阳市2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题通关秘籍题库（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

2.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:中国证券业协会

C:证券公司

D:中国证监会

答案：B

3.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:盈利能力下降

C:某项业务风险水平增加

D:所发行的股票价格下跌

答案：D

4.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：A

5.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:70

C:75.5

D:60

答案：C

6.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:工作职务

C:家庭收支

D:资产负债

答案：B

7.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:隔离墙

C:静默期

D:时滞

答案：C

8.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；5

B:1；6

C:3；6

D:1；3

答案：C

9.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:收入最大化

D:达到整体税后利润

答案：A

10.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:道琼斯指数

B:詹森指数

C:夏普指数

D:特雷诺指数

答案：B

11.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:生意目前不错，抗风险能力强

答案：D

12.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:政策因素

C:制度因素

D:市场因素

答案：B

13.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:公司分析

C:宏观经济分析

D:行业和区域分析

答案：B

14.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:风险管理顾问

B:证券交易

C:证券分析师

D:证券投资咨询

答案：D

15.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A