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江西省西湖区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库及答案【基础+提升】

第I部分单选题（100题）

1.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证劵业协会

B:国务院

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：A

2.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不确定

B:越高

C:不变

D:越低

答案：D

3.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:监事会

C:证监会

D:董事会

答案：D

4.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:财富

C:年龄

D:收入

答案：A

5.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:家庭收支

C:工作职务

D:资产负债

答案：C

6.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域外部边界

B:可行域内部边界

C:可行域上边界

D:可行域下边界

答案：C

7.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:381

B:369

C:378

D:374

答案：C

8.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:21000

C:15000

D:40000

答案：B

9.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30180

B:30450

C:30000

D:30225

答案：B

10.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

11.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③④

B:①②③

C:①②④

D:①③

答案：A

12.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：D

13.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:股份分析

C:地域经济

D:产业分析

答案：A

14.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=-流动性资产-借入资金

答案：A

15.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成熟期

B:成长期

C:稳定期

D:衰老期

答案：A

16.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、金融债券、公司债券

B:政府债券、公司债券、金融债券

C:金融债券、公司债券、政府债券

D:公司债券、金融债券、政府债券

答案：D

17.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:已获利息倍数

C:应收账款周转率

D:速动比率

答案：B

18.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：C

19.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每月

B:每年

C:每季度

D:每半年

答案：D

20.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:收入型

B:货币市场型

C:指数化型

D:增长型

答案：A

21.下列不属于健康保险的是（）。

A:疾病保险

B:护理保险

C:收入保障保险

D:意外伤害保险

答案：D

22.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:收入型证券组合

B:增长型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：B

23.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A: