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江苏省秦淮区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库（历年真题）

第I部分单选题（100题）

1.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行主体

B:发行额度

C:债券形态

D:付息方式

答案：A

2.已知终值求现值的过程叫（）

A:回归

B:贴现

C:映射

D:转换

答案：B

3.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.1

C:0.0738

D:0.05

答案：C

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

5.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域外部边界

C:可行域下边界

D:可行域内部边界

答案：A

6.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:小公司效应

B:低市盈率效应

C:遵循内部人的交易活动

D:日历效应

答案：A

7.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:防守型行业

C:増长型行业

D:周期型行业

答案：C

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.1

C:0.05

D:0.0352

答案：A

9.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:套利定价模型

B:现金流贴现模型

C:最小方差模型

D:资本资产定价模型

答案：D

10.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：A

11.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:40000

C:15000

D:21000

答案：D

12.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:沉没成本效应

C:蝴蝶效应

D:交易效用效应

答案：C

13.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:中国证监会

C:证券公司

D:商业银行

答案：D

14.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:活期存款

C:房产

D:短期国库券

答案：C

15.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:支撑线

B:趋势线

C:黄金分割线

D:压力线

答案：B

16.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:道听途说的消息

B:内幕消息

C:证券投资顾问的个人判断

D:媒体发布的新闻

答案：D

17.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:清算价法适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D:重置成本法适用于停止经营的企业。

答案：A

18.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

B:形成期，年轻可承受较高的投资风险

C:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

D:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

答案：A

19.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产