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湖北省宜都市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库附答案【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:证实偏差

C:心理账户

D:框定偏差

答案：B

2.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券公司或证券投资咨询机构

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：A

3.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:还贷款的期限不要超过退休的年龄

B:总负债一般不应超过净资产

C:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

D:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

答案：C

4.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:本人教育规划

C:长远教育规划

D:子女教育规划

答案：D

5.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

B:年富力强，所能承受的投资风险较大

C:生意目前不错，抗风险能力强

D:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

答案：C

6.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：C

7.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

8.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，积极型

B:指数法，保守型

C:标准指数法，积极型

D:标准指数法，保守型

答案：A

9.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:财务分析

C:前景分析

D:重大事项分析

答案：C

10.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:重置成本法

C:现金流量贴现法

D:相对比较法

答案：C

11.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:收益率或通货膨胀率

C:本金

D:时间

答案：C

12.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

答案：C

13.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:家庭收支和债务管理

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:税收安排和遗产分配

答案：B

14.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:10

C:1

D:3

答案：C

15.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:提供证券投资建议、收取服务报酬

B:清算结算

C:账户管理

D:市场席位进入

答案：A

16.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A