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湖北省宜城市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题附参考答案（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证劵业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：A

2.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:税收安排和遗产分配

C:教育和投资规划

D:对人身、财产保障等的保险计划

答案：A

3.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:忠实诚信

C:获利保证

D:勤勉尽责

答案：C

4.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:有效市场

C:弱势有效市场

D:强势有效市场

答案：C

5.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.35

C:1.91

D:1.73

答案：C

6.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:680

B:640

C:670

D:650

答案：C

7.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

B:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

C:《上市公司股权分置改革管理办法》

D:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

答案：C

8.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:止损

C:头寸

D:风险

答案：D

9.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:44386

C:33339

D:43333

答案：A

10.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

C:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

D:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

答案：D

11.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:狂顶效应

B:处置效应

C:羊群效应

D:孤立效应

答案：C

12.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

答案：C

13.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:242588.81

B:325315.23

C:168890.39

D:294272.73

答案：C

14.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:时间偏好

C:过度自信

D:损失厌恶

答案：B

15.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:统计量

B:总体

C:样本

D:常模

答案：B

16.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：A

17.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:存款

B:休假

C:按揭购房

D:购新车

答案：C

18.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:三万元以上五万元以下

B:二十万元以上二百万元以下

C:五万元以上五十万元以下

D:五万元以上三十万元以下

答案：B

19.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:失业率

B:GDP

C:库存量

D:利率

答案：D

20.证券产品选择的步骤是（）。

A: