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江西省浔阳区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题完整版带下载答案

第I部分单选题（100题）

1.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:责令改正

C:出具警示函

D:监管谈话

答案：A

2.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意并且能够提供的数量

B:厂商愿意提供的数量

C:厂商能够提供的数量

D:厂商的生产数量

答案：A

3.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.1153

C:0.07654

D:0.0375

答案：B

4.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:1年或1年以上

B:3~6个月

C:3周~3个月

D:不超过3周

答案：A

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于60天

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

6.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成长期

B:衰老期

C:稳定期

D:成熟期

答案：D

7.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:年金保险

D:医疗保脸

答案：D

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.05

C:0.0738

D:0.0352

答案：C

9.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:相独立

C:正相关

D:负相关

答案：D

10.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:损失厌恶

C:过度自信

D:时间偏好

答案：D

11.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:心理账户

B:过度自信

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：D

12.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:二

C:三

D:四

答案：B

13.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

答案：D

14.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:结构化金融衍生工具

C:金融期货

D:金融互换

答案：B

15.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:卖出价差理论

C:买入价差理论

D:杠杆原理

答案：A

16.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：C

17.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.001

C:0.01

D:0.2

答案：C

18.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最小化

C:收益的最小化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：B

19.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:70

B:200

C:30

D:40

答案：D

20.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:周期型行业

C:进攻型行业

D:防守型行业

答案：A