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河北省容城县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版及答案【】

第I部分单选题（100题）

1.假设检验的概率依据是（）。

A:大数定理

B:中心极限定理

C:小概率原理

D:最大似然原理

答案：C

2.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

3.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:当期收入状况

C:财务状况末来发展趋势

D:投资风险偏好

答案：D

4.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

B:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

C:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：C

5.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员共同实施

B:专门委员会实施

C:专门人员独立实施

D:多部门人员分别独立实施

答案：C

6.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:7500

C:7052.55

D:8052.55

答案：D

7.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:损失厌恶效应

C:心理账户

D:羊群效应

答案：D

8.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:十字形

C:—字形

D:光头光脚阴线

答案：C

9.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:清算结算

B:提供证券投资建议、收取服务报酬

C:市场席位进入

D:账户管理

答案：B

10.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①③

C:①②④

D:①②③④

答案：D

11.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:1.5

C:-1.5

D:-1

答案：B

12.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：C

13.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:525000000

B:300000000

C:9375000

D:187500000

答案：A

14.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:忠实诚信

D:勤勉尽责

答案：B

15.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具是否适合客户的财务目标

B:投资工具的风险较低

C:投资工具的收益较高

D:投资工具的流动性较好

答案：A

16.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:时间

C:收益率或通货膨胀率

D:本金

答案：D

17.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:系统分析者

B:信用分析者

C:基本面分析者

D:技术分析者

答案：D

18.证券价格的运动方向由（）决定。

A:预期收益

B:供求关系

C:证券价格

D:市场价值

答案：B

19.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:-5

C:3

D:-8

答案：B

20.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分