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河北省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题题库（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:政策因素

C:市场因素

D:制度因素

答案：B

2.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

答案：A

3.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:非系统风险

C:市场风险

D:信用风险

答案：D

4.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:6

B:3

C:9

D:4

答案：D

5.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每年

答案：B

6.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

B:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

C:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

D:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

答案：D

7.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:所有资产

C:现金和固定资产

D:现金和所以资产

答案：A

8.公司分析的主要内容不包括（）。

A:前景分析

B:基本分析

C:财务分析

D:重大事项分析

答案：A

9.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:财务安排

C:家庭收支

D:资产负债

答案：A

10.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:7052.55

C:8052.55

D:7500

答案：C

11.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成长期

C:家庭成熟期

D:家庭衰老期

答案：C

12.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:虚假繁荣

C:金融泡沬

D:过度繁荣

答案：C

13.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:59.18万元

C:67.04万元

D:30.62万元

答案：A

14.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：C

15.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:组合在战略层面的重要性

C:经济前景

D:过去的组合集中倩况

答案：D

16.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

B:t时期内市场指数的收益率

C:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

D:时期内i证券的收益率

答案：A

17.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:除客户以外的第三方建议

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:证券研究报告的发布机构

答案：C

18.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；5

B:3；6

C:1；3

D:1；6

答案：B

19.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口