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江西省樟树市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当在五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：A

2.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:52元,58元

C:63元,58元

D:63元,52元

答案：D

3.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:统计量

B:常模

C:总体

D:样本

答案：C

4.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:金融泡沬

C:过度繁荣

D:金融假象

答案：B

5.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上五倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：A

6.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:评估开源节流，提供建议

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：A

7.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股票获利率

B:市盈率

C:市净率

D:股利支付率

答案：A

8.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:政府债券的发行主体是政府

答案：A

9.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产+借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=流动性资产-借入资金

答案：B

10.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:新型人寿保险

C:医疗保险

D:普通型人寿保险

答案：C

11.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

答案：D

12.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:永久目标

D:长期目标

答案：D

13.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:增长型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：A

14.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.05

B:0.072

C:0.1

D:0.035

答案：B

15.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

16.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:等于

C:低于

D:高于

答案：D

17.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:系统分析者

B:技术分析者

C:信用分析者

D:基本面分析者

答案：B

18.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作