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河北省赵县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库附答案【研优卷】

第I部分单选题（100题）

1.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

D:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

答案：A

2.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较高

C:投资收入较低

D:消费支出较低

答案：A

3.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；低

B:积极；高

C:积极；低

D:消极；高

答案：C

4.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:支撑线

C:趋势线

D:黄金分割线

答案：C

5.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

C:期限越长，利率越高，终值就越大

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：B

6.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

B:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

C:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

D:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

答案：D

7.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:明白选时不如选股

B:抓住买进时机与卖出时机

C:不用注意掌握先机

D:逢高买进、逢低卖出

答案：B

8.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:防守型行业

C:进攻型行业

D:增长型行业

答案：A

9.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：A

10.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:家政服务

B:家居装修支出预算

C:保费支出预算

D:赡养支出预算

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:自律

C:监督

D:合规

答案：D

12.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定不

C:一定

D:可能

答案：D

13.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

B:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

C:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

D:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

答案：A

14.证券价格的运动方向由（）决定。

A:供求关系

B:预期收益

C:证券价格

D:市场价值

答案：A

15.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险规避

C:风险转移

D:风险释放

答案：A

16.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:进攻型行业

C:防守型行业

D:増长型行业

答案：D

17.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小张

C:小王

D:小赵

答案：D

18.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：B

19.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

答案：B

20.如果缺口为正