河北省赞皇县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库带答案（培优A卷）.docxVIP

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河北省赞皇县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库带答案（培优A卷）

第I部分单选题（100题）

1.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：A

2.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:趋势线

B:压力线

C:支撑线

D:黄金分割线

答案：A

3.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：B

4.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:-DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：C

5.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:一

C:二

D:四

答案：D

6.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

答案：B

7.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成熟期

B:衰老期

C:形成期

D:成长期

答案：B

8.公司的资本结构指标不包括（）。

A:长期负债比率

B:资产负债比率

C:股东权益比率

D:产权比率

答案：D

9.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

答案：B

10.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

11.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融互换

C:结构化金融衍生工具

D:金融期货

答案：C

12.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

答案：D

13.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:过度自信

C:损失厌恶效应

D:羊群效应

答案：D

14.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国人民银行

C:中国进出口银行

D:中国农业发展银行

答案：B

15.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:年龄

C:收入

D:家庭地位

答案：D

16.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:GDP增长，证券市场将同步上升

B:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

C:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

答案：A

17.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成