河北省安国市2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案（）.docxVIP

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河北省安国市2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案（）

第I部分单选题（100题）

1.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一上一年支出

B:年度收入一年度支出

C:年度收入一年储蓄目标

D:年储蓄目标一年度支出

答案：C

2.已知终值求现值的过程叫（）

A:贴现

B:转换

C:回归

D:映射

答案：A

3.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；5

B:1；3

C:3；6

D:1；6

答案：C

4.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

C:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：C

5.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：B

6.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:宏观经济分析—行业分析—公司分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：B

7.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:—

D:二

答案：D

8.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:自行修改

C:对客户说明

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

9.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:2

B:3

C:4

D:18

答案：B

10.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:衰老期

C:成熟期

D:成长期

答案：D

11.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:情景综合分析法

C:直接比较法

D:历史模拟法

答案：D

12.公司分析的主要内容不包括（）。

A:财务分析

B:基本分析

C:前景分析

D:重大事项分析

答案：C

13.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:强行平仓制度

B:保证金制度

C:涨跌幅制度

D:当日无负债结算

答案：D

14.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

答案：C

15.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

B:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

C:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

D:《上市公司股权分置改革管理办法》

答案：D

16.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:确定性效应

C:隔离效应

D:框定效应

答案：C

17.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:周期型行业

C:进攻型行业

D:防守型行业

答案：B

18.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:工作职务

C:资产负债

D:财务安排

答案：B

19.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛