河北省威县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全附答案【典型题】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省威县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全附答案【典型题】

第I部分单选题（100题）

1.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

2.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:趋势分析法

C:比较分析法

D:因素分析法

答案：C

3.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:投资收益的保证情况

C:除客户以外的第三方建议

D:证券研究报告的发布机构

答案：A

4.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:总负债一般不应超过净资产

D:还贷款的期限不要超过退休的年龄

答案：B

5.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险偏好

C:风险认知度

D:风险预期

答案：D

6.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.21

B:13.5

C:13.09

D:14.4

答案：C

7.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

B:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

C:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：B

8.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:投机类

B:价值类

C:能源类

D:非增长类

答案：C

9.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:当期收入状况

C:财务状况末来发展趋势

D:当期财务安排

答案：A

10.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

11.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

答案：D

12.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每半年，每年

C:每年，每半年

D:每半年，每半年

答案：C

13.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头和书面

B:口头或书面

C:口头

D:书面

答案：D

14.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:时间偏好

B:损失厌恶

C:心理账户

D:过度自信

答案：B

15.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:25

B:10

C:5

D:15

答案：B

16.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：B

17.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:心理账户

B:证实偏差

C:框定偏差

D:过度自信

答案：B

18.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：A

19.关于缺口，下列说法错误的是（）。