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江苏省丹徒区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库加解析答案

第I部分单选题（100题）

1.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

2.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:一

D:三

答案：A

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：B

4.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:证券公司

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：A

5.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:分类经营制度

C:隔离墙制度

D:自动回避制度

答案：C

6.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:短期偿债能力绝对有保障

B:营运资金大于零

C:资产负债率大于1

D:速动比率大于1

答案：B

7.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:K线类

B:波浪类

C:形态类

D:切线类

答案：B

8.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:处置效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：B

9.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

C:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：C

10.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:收益的最小化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:交易成本和管理费用最小化

答案：D

11.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

B:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

C:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

D:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

答案：B

12.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会及其派出机构

C:中国证监会

D:证券行业协会

答案：B

13.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

B:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

C:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

D:期限越长，利率越高，终值就越大

答案：A

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:—

C:二

D:四

答案：C

15.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

C:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线