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江西省广昌县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每月

C:每年

D:每半年

答案：D

2.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:衰退期

B:成熟期

C:幼稚期

D:成长期

答案：C

3.以下说法错误的是（）。

A:减少国债发行量有利于股票价格上涨

B:扩大财政支出有利于股票价格上涨

C:增加财政补贴有利于股票价格上涨

D:减少税收不利于股票价格上涨

答案：D

4.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

5.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：B

6.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:估值扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：B

7.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：B

8.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:资产负债

C:财务安排

D:工作职务

答案：D

9.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

答案：B

10.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:红色预警法

C:蓝色预警法

D:黑色预警法

答案：C

11.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：A

12.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:财务状况末来发展趋势

B:投资风险偏好

C:当期收入状况

D:当期财务安排

答案：B

13.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:退休期

B:稳定期

C:高原期

D:维持期

答案：D

14.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

B:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

C:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

D:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

答案：C

15.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:冒险

C:避险

D:风险寻求

答案：D

16.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:长期负债比率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：A

17.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:1年或1年以上

C:3周~3个月

D:不超过3周

答案：B

18.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会及其派出机构

B:国务院

C:中国证监会

D:证券行业协会

答案：A

19.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券公司或证券投资咨询机构

B:中国证监会

C:证券交易所

D:中国证券业协会