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湖北省五峰土家族自治县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试附答案【综合题】

第I部分单选题（100题）

1.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险对冲

C:风险规避

D:风险转移

答案：B

2.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于60天

C:不少于365夭

D:不少于180天

答案：A

3.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.5

C:14.21

D:13.09

答案：D

4.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：C

5.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法适用于停止经营的企业。

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D:清算价法适用于停止经营的企业

答案：D

6.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:市场因素

B:制度因素

C:宏观经济环境

D:政策因素

答案：D

7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:证监会派出机构

C:中国证监会

D:银保监会

答案：A

8.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:经营状况

C:非财务因素

D:财务状况

答案：C

9.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:风险最小

C:收入稳定

D:价格稳定

答案：A

10.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:信用风险

C:法律风险

D:流动性风险

答案：B

11.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：A

12.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:投资经验

B:风险偏好

C:每月收入与支出

D:金钱观

答案：C

13.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国外居民

B:常住居民但不包括外国人

C:常住居民

D:国内居民

答案：C

14.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

C:净资产就是资产减去负债

D:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

答案：D

15.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:6个月

C:3个月

D:1个月

答案：D

16.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:资产负债比率

C:长期负债比率

D:产权比率

答案：D

17.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

18.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:稳定期

B:成长期

C:衰老期

D:成熟期

答案：D

19.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:支撑线

B:压力线

C:黄金分割线

D:趋势线

答案：D

20.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:有形资产净值债务率

B:资产负债率

C:速动比率

D:利息保障倍数

答案：C

21.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补