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江苏省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库带答案（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

2.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:自然衰退

B:绝对衰退

C:偶然衰退

D:相对衰退

答案：C

3.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:10％～35％

C:5％～35％

D:10％～40％

答案：C

4.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:重置成本法

B:经济増加值法

C:现金流量贴现法

D:相对比较法

答案：C

5.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:本息还贷支出预算

C:医疗

D:食、住

答案：B

6.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:证件信息

C:联系地址

D:通讯方式

答案：A

7.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:财务安排

C:资产负债

D:家庭收支

答案：A

8.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:橙色预警法

C:红色预警法

D:黑色预警法

答案：A

9.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:潜在客户

C:国内客户

D:非客户

答案：C

10.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:一

C:四

D:三

答案：A

11.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:650

B:640

C:670

D:680

答案：C

12.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:监管谈话

C:承担赔偿责任

D:出具警示函

答案：C

13.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:直接比较法

C:情景综合分析法

D:历史模拟法

答案：D

14.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:特征线

C:证券市场线

D:资本市场线

答案：D

15.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

答案：B

16.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:5

B:0.8

C:4

D:6.25

答案：C

17.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

18.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:税收规划的前提是依法纳税

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：C

19.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:56.8

C:70

D:75.1

答案：D

20.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:假设检验

B:统计推断

C:区间估计

D:参数估计

答案：A

21.债券互换中替