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江西省寻乌县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库a4版

第I部分单选题（100题）

1.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:上涨和下跌线

B:移动平均法

C:相对强弱理论

D:简单过滤规则

答案：D

2.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券监督管理委员会

B:中国银监会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

3.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:40800

B:26400

C:60000

D:45600

答案：A

4.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不可能

C:一定不

D:可能

答案：D

5.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:二十万元以上二百万元以下

B:三万元以上五万元以下

C:五万元以上五十万元以下

D:五万元以上三十万元以下

答案：A

6.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:不能调整收入

答案：C

7.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每半年，每半年

C:每年，每年

D:每年，每半年

答案：D

8.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:59.18万元

C:45.53万元

D:67.04万元

答案：C

9.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:货币市场型证券组合

B:平衡型证券组合

C:收入型证券组合

D:增长型证券组合

答案：D

10.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划的前提是依法纳税

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

D:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

答案：D

11.双重传导机制包括（）个环节

A:5

B:2

C:4

D:3

答案：D

12.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间均衡关系

答案：C

13.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:1.5

C:-1

D:-1.5

答案：B

14.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

15.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，保守型

B:指数法，保守型

C:指数法，积极型

D:标准指数法，积极型

答案：C

16.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市盈率

B:股票获利率

C:市净率

D:股利支付率

答案：B

17.公司分析的主要内容不包括（）。

A:财务分析

B:前景分析

C:重大事项分析

D:基本分析

答案：B

18.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30000

B:30225

C:30180

D:30450

答案：D

19.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风