河南省南乐县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试附答案（实用）.docxVIP

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河南省南乐县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试附答案（实用）

第I部分单选题（100题）

1.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:利率

C:失业率

D:库存量

答案：B

2.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:市场风险

C:系统风险

D:非系统风险

答案：A

3.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:长期负债率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：A

4.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:一

C:二

D:四

答案：C

5.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:除客户以外的第三方建议

B:证券研究报告的发布机构

C:投资收益的保证情况

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

6.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价值

C:价格

D:波动性

答案：B

7.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:替代产品

B:潜在入侵者

C:供给方

D:需求方

答案：C

8.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:小公司效应

C:日历效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：B

9.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:161

B:150

C:110

D:180

答案：B

10.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强势有效市场

B:弱势有效市场

C:有效市场

D:半强势市场

答案：B

11.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:50万元

B:70万元

C:40万元

D:60万元

答案：B

12.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:不能调整收入

答案：C

13.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保险

B:年金保险

C:新型人寿保险

D:普通型人寿保险

答案：A

14.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

B:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

答案：B

15.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行主体

B:付息方式

C:债券形态

D:发行额度

答案：A

16.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:资本资产定价模型

B:现金流贴现模型

C:套利定价模型

D:最小方差模型

答案：A

17.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:时间（t），是货币价值的参照系数

答案：A

18.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年储蓄目标

B:年储蓄目标一年度支出

C:年度收入一上一年支出

D:年度收入一年度支出

答案：A

19.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:健康保险

B:人寿保险

C:团体保险

D:财产保险

答案：C

20.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

21.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:市场风险

C:信用风