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河南省兰考县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【综合题】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:隔离墙制度

D:分类经营制度

答案：C

2.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:地域经济

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

3.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：C

4.下列属于无形资产的是（）。

A:机器设备

B:土地

C:商标权

D:建筑物

答案：C

5.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成长期

B:衰老期

C:形成期

D:成熟期

答案：B

6.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.2

D:0.001

答案：B

7.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:趋势分析法

C:因素分析法

D:比较分析法

答案：D

8.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:自身价值

B:单利和复利

C:通货膨胀率

D:时间

答案：A

9.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于60天

C:不少于30天

D:不少于180天

答案：C

10.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:损失厌恶

C:心理账户

D:过度自信

答案：A

11.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当在五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

12.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

B:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

C:周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

D:周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态

答案：A

13.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:0

C:1.5

D:-1

答案：C

14.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:特雷诺指数

B:道琼斯指数

C:詹森指数

D:夏普指数

答案：C

15.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:医疗

B:普通娱乐休闲

C:食、住

D:本息还贷支出预算

答案：D

16.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.1

B:0.05

C:0.035

D:0.072

答案：D

17.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投