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企业风险防控及应对管理办法

TOC\o1-2\h\u19547第一章总则 1

315991.1目的与依据 1

234861.2适用范围 2

67491.3风险防控原则 2

1871第二章风险识别与评估 2

122192.1风险识别方法 2

275472.2风险评估标准 2

204152.3风险分类与分级 3

30328第三章风险防控策略 3

311203.1风险规避策略 3

308333.2风险降低策略 3

229173.3风险转移策略 3

31375第四章风险管理组织与职责 3

292634.1风险管理组织机构 3

172544.2各部门风险管理职责 3

31474.3风险管理岗位设置与职责 4

3473第五章风险监控与预警 4

11715.1风险监控机制 4

171505.2风险预警指标体系 4

85965.3风险预警流程 4

27585第六章风险应对措施 5

2886.1风险应对方案制定 5

133756.2风险应对措施实施 5

52166.3风险应对效果评估 5

19952第七章风险管理信息系统 5

227.1信息系统建设目标 5

181957.2信息系统功能模块 5

112657.3信息系统安全管理 5

6396第八章附则 6

251958.1办法解释与修订 6

271178.2办法实施时间 6

105388.3相关文件与记录 6

第一章总则

1.1目的与依据

为了加强企业的风险管理，提高企业的抗风险能力，保证企业的持续稳定发展，根据国家相关法律法规和企业实际情况，制定本管理办法。本办法旨在建立一套科学、有效的风险防控及应对体系，对企业面临的各类风险进行全面识别、评估和管理，以降低风险对企业的不利影响。

1.2适用范围

本办法适用于企业内部各部门及所属单位。涵盖了企业在生产经营、财务管理、市场营销、人力资源管理等各个方面可能面临的风险。无论是战略层面的风险，还是运营层面的风险，都应按照本办法的规定进行管理。

1.3风险防控原则

企业在进行风险防控时，应遵循以下原则：

全面性原则：风险防控应覆盖企业的所有业务领域和管理环节，保证不存在风险盲区。

预防性原则：通过提前识别和评估风险，采取有效的预防措施，避免风险的发生或降低风险发生的可能性。

动态性原则：风险是动态变化的，企业应根据内外部环境的变化，及时调整风险防控策略和措施。

成本效益原则：在进行风险防控时，应权衡风险防控成本和预期收益，保证风险防控措施的经济性和有效性。

第二章风险识别与评估

2.1风险识别方法

企业应采用多种风险识别方法，保证全面、准确地识别各类风险。可以通过问卷调查、访谈、案例分析、流程梳理等方法，收集风险信息。同时要结合企业的战略目标、业务流程和内外部环境，对风险进行系统的分析和识别。例如，在市场调研过程中，发觉竞争对手推出了类似产品，可能会对本企业产品的市场份额造成威胁，这就是一种市场风险。

2.2风险评估标准

企业应制定科学合理的风险评估标准，对识别出的风险进行评估。风险评估标准应包括风险发生的可能性、风险对企业的影响程度等方面。可以采用定性和定量相结合的方法，对风险进行评估。例如，将风险发生的可能性分为高、中、低三个等级，将风险对企业的影响程度分为重大、较大、一般三个等级，然后根据风险发生的可能性和影响程度，确定风险的等级。

2.3风险分类与分级

根据风险的性质和来源，企业可以将风险分为战略风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险等类型。同时根据风险评估的结果，将风险分为高、中、低三个级别。对于高风险的事项，企业应给予高度重视，采取有效的防控措施；对于中风险的事项，企业应进行密切关注，适时采取防控措施；对于低风险的事项，企业可以进行常规管理。

第三章风险防控策略

3.1风险规避策略

风险规避是指企业通过避免从事可能引发风险的活动，来达到降低风险的目的。例如，如果企业发觉某个投资项目存在较大的风险，且无法通过其他措施降低风险，那么企业可以选择放弃该投资项目，以避免风险的发生。

3.2风险降低策略

风险降低是指企业通过采取措施，降低风险发生的可能性或减少风险造成的损失。例如，企业可以通过加强内部控制、优化业务流程、提高员工素质等措施，降低运营风险的发生概率；通过购买保险、签订合同等方式，将部分风险转移给其他方，以减少风险造成的损失。

3.3风险转移策略

风险转移是指企业通过将风险转移给其他方，来降低自身的风险。例如，企业可以通过签订保险合同，将火灾、