个人理财规划的基本原则-银行理财顾问.pptx

个人理财规划的基本

原则

银行理财顾问

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Agenda1.个人理财规划的重要性

2.概念和意义

3.常见个人理财产品

4.基本原则和步骤

5.定期复评和调整

01.个人理财规划的重要性

财富规划提升

财富规划

提升财务状况个人理财规划的作用

规划财务资源增长

降低财务风险

合理分散投资风险，保护个人财产安全

财务目标适应

根据个人情况灵活调整理财策略，确保目标实现

提升财务状况

财务规划提升财务状况

合理规划支出增加收入来源优化资产配置

合理安排支出通过多元化的收入来源提高总收合理分配资产，实现财务增值

入

降低风险

降低财务风险

01

投资多元化

分散投资风险-降低风险-降低投资风险

02

保险保障

购买适当保险产品，应对突发意外或风险事件

03

财务规划

制定合理财务计划，防范未来可能出现的风险

02.概念和意义

个人理财规划过程

金钱梦想的路线图

个人理财规划的定义

选择合适产品制定个人理财策略分析个人财务状况

根据个人需求和风险偏好，选择合根据个人财务目标和风险承受能力，制定个人理财计划

适的金融产品和工具确定投资和储蓄策略

个人理财规划的重要性

理财规划的重要性

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