2024年金融行业政策与处罚分析报告.pdf

目录

一、监管政策更新及要点解读1

（一）泛金融业监管政策..3

（二）银行保险业监管政策5

（三）证券期货业监管政策9

（四）反洗钱监管政策12

（五）其他行业监管政策13

二、监管处罚趋势与分析14

（一）银行业14

（二）保险业15

（三）证券业16

（四）反洗钱17

一、各行业监管政策及要点解读

2024年四季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业监管规定以及自律

规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监管总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证券监督管理委员会

（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、各行业自律组织等的各类监管机构在四季

度发布的各项政策，协助金融机构洞察、识别监管动态，防范内外部风险，提高合规效率。

具体政策请参见如下表格：

类型文件名称发布主体发布时间生效时间

《中华人民共和国两用物项出口条例》国务院9月30日12月1日

《国家金融监督管理总局关于进一步提升金融服务

金融监管总局11月11日11月11日

适老化水平的指导意见》

《关于做好2025年度中央企业重大经营风险预测

国资委11月14日11月14日

评估工作的通知》

中国人民银行

国家发展改革委

工业和信息化部

《推动数字金融高质量发展行动方案》金融监管总局11月21日11月21日

泛金融业证监会

监管政策国家数据局

国家外汇局

人力资源社会保

障部财政部国

《关于全面实施个人养老金制度的通知》家税务总局12月10日12月10日

金融监管总局

证监会

《国家金融监督管理总局关于公司治理监管规定与

金融监管总局12月17日12月17日

公司法衔接有关事项的通知》

2025年3

《金融机构合规管理办法》金融监管总局12月25日