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金融科技智能投顾与资产配置服务

TOC\o1-2\h\u23772第1章智能投顾概述 3

214081.1智能投顾的定义与发展历程 3

49371.2智能投顾与传统投顾的对比 4

70771.3智能投顾的市场现状与趋势 4

21243第2章金融科技在智能投顾中的应用 5

21502.1大数据技术在智能投顾中的应用 5

122352.1.1投资者画像 5

53362.1.2市场分析 5

321112.1.3风险管理 5

164182.2人工智能技术在智能投顾中的应用 5

306102.2.1智能推荐 5

132782.2.2量化投资 6

295872.2.3智能客服 6

167242.3区块链技术在智能投顾中的应用 6

126442.3.1数据安全 6

54852.3.2交易透明 6

194792.3.3智能合约 6

16761第3章资产配置理论 6

41253.1现代投资组合理论 6

263723.2资本资产定价模型 7

277203.3投资组合优化方法 7

1853第4章智能投顾的资产配置策略 7

71804.1基于风险收益平衡的资产配置策略 7

150474.1.1策略概述 7

236984.1.2策略实施步骤 8

319814.2基于目标导向的资产配置策略 8

193544.2.1策略概述 8

198504.2.2策略实施步骤 8

179874.3基于机器学习的资产配置策略 8

182194.3.1策略概述 8

38844.3.2策略实施步骤 9

29484第5章智能投顾的风险管理 9

324015.1风险评估方法 9

132855.1.1历史模拟法 9

215795.1.2蒙特卡洛模拟法 9

74625.1.3敏感性分析 9

171195.2风险控制策略 9

55125.2.1资产分散化 10

174115.2.2风险预算策略 10

121315.2.3动态风险管理 10

26205.3风险调整后收益评估 10

241765.3.1夏普比率 10

165205.3.2信息比率 10

59715.3.3卡马比率 10

4141第6章智能投顾的监管与合规 11

42606.1监管政策与法规 11

261446.1.1监管体系 11

228436.1.2监管政策 11

319166.1.3法规依据 11

219526.2合规管理体系 11

49246.2.1合规组织架构 11

19996.2.2合规制度 11

198246.2.3合规培训与文化建设 11

212986.2.4合规检查与评估 11

153366.3智能投顾监管科技应用 12

230426.3.1数据分析与挖掘 12

257116.3.2风险监测与预警 12

37536.3.3合规自动化 12

31746.3.4信息技术安全 12

212776.3.5人工智能 12

24482第7章智能投顾的客户服务与体验 12

304117.1客户画像与需求分析 12

79587.1.1客户画像 12

125587.1.2需求分析 12

76887.2客户服务流程优化 13

256397.2.1投顾服务流程 13

188427.2.2优化措施 13

53797.3智能投顾APP与用户体验 13

56137.3.1界面设计 13

98347.3.2功能设置 14

177187.3.3用户体验优化 14

6712第8章智能投顾的业务模式与创新 14

246848.1业务模式分类与比较 14

291418.1.1基于算法的推荐服务 14

139498.1.2线上线下结合的个性化服务 14

202378.1.3以平台为核心的生态圈模式 14

77318.1.4与金融机构合作的嵌入式服务 15

166228.1.5业务模式比较 15

225708.2收费模式与盈利途径 15

175008.2.1一次性收费 15

65348.2.2年度管理费 15

323748.2.3业绩提成 15

197888.2.4金融产品销售佣金 15