2025年国家开放大学电大《个人理财》形成性考核 .pdfVIP

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

国家开放大学电大《个人理财》形成性考核

答题前说明：每题都有两个序号，第一序号是系统随机的。比如

第一题是1.4，则1是随机的，4是题库中的编号。

个人理财1

一.单选题（共10题,共6分）

1.4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数

据,也是编制客户现金流量表的基础,更是

A.依据

B.签证

C.证据

D.信息

2.2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求

的深入分析,帮助客户选择合适(),并确

A.保险公司

B.保险产品

C.受益人

D.保险代理人

A.收入总额

B.收支情况

C.支出情况

D.收支平衡

A.个人风险管理

B.长期投资目标

C.预留现金储备

D.短期投资目标

A.基金公司

B.保险公司

C.信托公司

D.律师事务所

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

A.卡类理财产品

B.外汇理财产品

C.人民币投资人民币收益理财产品

D.人民币投资外币收益理财产品

A.安全

B.增加

C.稳定

D.增值

8.7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资

产负债情况的变化首先表现在()的变

A.收入

B.现金流量

C.支出

D.结余

9.8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理

财方案的基础,所以客户的理财目标必须

A.真实性

B.准确性

C.现实性

D.可行性

A.理财目标