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财务管理之筹资管理(PPT17)

CATALOGUE目录筹资管理概述企业筹资环境分析筹资方式选择及策略筹资风险识别与评估筹资成本控制与优化案例分析：成功企业筹资管理经验分享

筹资管理概述01

指企业为满足生产经营和发展的需要，通过发行股票、债券、银行借款等形式筹集资金的活动。筹资定义按资金来源可分为内部筹资和外部筹资；按资金性质可分为权益性筹资和债务性筹资。筹资分类筹资定义与分类

筹资管理重要性保障企业正常运营充足的资金是企业正常运营的基础，筹资管理能够确保企业及时获得所需资金。支持企业发展通过筹资，企业可以扩大生产规模、拓展市场、进行技术创新等，从而实现可持续发展。优化资本结构合理的资本结构可以降低企业财务风险，提高资金使用效率，筹资管理有助于企业实现资本结构的优化。

筹资管理目标在满足企业资金需求的前提下，降低筹资成本，优化资本结构，提高企业价值。要点一要点二筹资管理原则包括合理性原则、效益性原则、安全性原则和稳定性原则。合理性原则要求企业根据实际需求合理确定筹资金额和期限；效益性原则要求企业选择成本最低、效益最大的筹资方式；安全性原则要求企业在筹资过程中确保资金安全，防范财务风险；稳定性原则要求企业保持稳定的资金来源和还款能力，确保企业长期稳定发展。筹资管理目标与原则

企业筹资环境分析02

关注国内外经济形势、政策变化及市场利率水平等因素对企业筹资的影响。经济环境法律环境社会文化环境了解与筹资相关的法律法规，如公司法、证券法、税法等，确保企业筹资活动合法合规。分析社会文化背景对企业筹资方式、渠道和成本的影响，如投资者偏好、信任度等。030201宏观环境分析

评估所处行业的发展阶段、竞争格局及未来趋势，以确定企业筹资的战略方向。行业发展状况了解行业内的筹资惯例、筹资方式及筹资成本等，为企业制定合适的筹资策略提供参考。行业筹资特点分析行业面临的市场风险、政策风险、技术风险等，以便在筹资过程中采取相应的风险应对措施。行业风险行业环境分析

全面了解企业的财务状况、盈利能力、偿债能力及运营能力等，为筹资决策提供数据支持。企业经营状况明确企业的发展目标、战略规划及资金需求，确保筹资活动与企业战略相协调。企业发展战略评估企业的信用等级、信誉度及还款记录等，以提高筹资成功率和降低筹资成本。企业信用状况企业内部环境分析

筹资方式选择及策略03

私募股权向少数投资者出售股权，筹集资金。这种方式相对灵活，但投资者通常要求较高的回报。公开上市通过在证券交易所上市，向公众投资者发行股票，筹集资金。这种方式可以迅速筹集大量资金，但需要满足严格的上市条件和监管要求。风险投资向初创企业提供资金支持，并获取该企业的一部分股权。风险投资家通常会在企业成熟后退出，实现投资回报。股权筹资方式及策略

123向银行申请贷款，按照约定的期限和利率还款。这种方式相对简单，但可能需要提供抵押品或担保人。银行贷款向公众投资者发行债券，承诺在约定的期限内还本付息。这种方式可以筹集长期资金，但需要满足债券市场的发行条件。企业债券通过租赁方式获取资产使用权，并支付租金。这种方式可以减轻企业的资金压力，但需要合理安排租金支付计划。租赁融资债权筹资方式及策略

向公众投资者发行可转换为股票的债券。这种方式可以在筹集资金的同时，为投资者提供转换为股权的选择权。可转换债券向投资者发行享有优先权的股票，通常具有固定的股息和优先清偿权。这种方式可以筹集资金，同时保持对公司的控制权。优先股介于股权和债权之间的一种融资方式，通常具有较高的风险和回报要求。这种方式可以满足特定项目的融资需求，但需要谨慎评估风险。夹层融资混合筹资方式及策略

筹资风险识别与评估04

筹资风险类型及来源由于市场利率、汇率等变动导致的筹资成本上升或筹资困难。因借款人或筹资方信用状况恶化而导致的违约风险。由于资金筹措不当或资金运用不合理导致的支付危机。因违反法律法规或合同条款而导致的筹资风险。市场风险信用风险流动性风险法律风险

敏感性分析概率树分析压力测试专家评估筹资风险评估方过模拟不同市场条件下的筹资情况，评估筹资风险的大小。运用概率论方法，分析不同风险因素发生的概率及影响程度。在极端市场条件下，测试筹资方案的抗压能力和稳定性。借助专家经验和专业知识，对筹资风险进行综合评估。

风险规避风险降低风险转移风险接受筹资风险应对策略通过放弃或改变筹资方案，避免潜在风险。通过保险、担保等方式，将部分风险转移给第三方。采取相应措施，降低风险发生的概率和影响程度。在充分评估风险后，选择接受并承担相应后果。

筹资成本控制与优化05

指企业支付给债权人的利息费用，与债务的利率和期限相关。利息成本企业在筹集资金过程中支付给中介机构的手续费和佣金。手续费及佣金企业为获取贷款而支付给担保机构的费用。担保费用包括评估费、