2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共110题) .pdfVIP

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共

110题）

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存

的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）

进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

A.2012

B.2011

C.2010

D.2009

4.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和

查证的行为是（C）

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

A.现场检查

B.现场走访

C.反洗钱调查

D.高管约谈

5.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》

规定未包含（D）

A.指导、部署金融业反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行

为”进行检查监督

D.对金融机构高管人员任职资格进行任免

6.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

7.《反腐败公约》由（A）发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

8.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

是（D）

A.40+9项建议

B.40+8项建议

C.40条建议

D.新40条建议

9.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率

是（C）

A.至少每季度评估一次

B.至少每半年评估一次

C.至少每年评估一次

D.至少每两年评估一次

10.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包

含的内容（B）

A.双方不能互相透露客户信息

B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息

C.双方独立履行反洗钱义务

D.不恰当的客户身份识别措施

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、

行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的

基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融

资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地

区）的客户。

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》

（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导

反洗钱工作人员准确理解执行反