银行业客户经理业务培训手册.docVIP

银行业客户经理业务培训手册

TOC\o1-2\h\u20506第一章银行业务概述 3

228391.1银行业务范围 3

301121.2银行业务发展趋势 3

10263第二章客户经理角色与职责 4

114652.1客户经理的定位 4

288952.2客户经理的职责 4

314352.3客户经理的素质要求 5

13421第三章客户需求分析与评估 5

131863.1客户需求分析的方法 5

234893.1.1问卷调查法 5

138873.1.2访谈法 6

87153.1.3观察法 6

199713.1.4数据挖掘法 6

62613.2客户需求评估的步骤 6

145253.2.1确定评估指标 6

227763.2.2收集客户数据 6

136323.2.3数据处理与分析 6

268633.2.4评估结果分析 6

138273.3客户需求与银行产品的匹配 6

44333.3.1了解产品特性 6

17863.3.2分析客户需求 7

250173.3.3制定产品组合方案 7

263633.3.4持续跟踪与调整 7

31907第四章银行产品知识 7

229304.1存款产品 7

323844.2贷款产品 7

236034.3投资理财产品 7

78324.4金融服务产品 8

16928第五章客户关系建立与维护 8

245305.1客户关系建立的方法 8

216455.1.1了解客户需求 8

63585.1.2诚信为本 8

1925.1.3专业素养 8

56705.1.4持续跟进 9

277045.2客户关系维护的策略 9

281965.2.1定期沟通 9

182205.2.2个性化服务 9

77095.2.3增值服务 9

143025.2.4优化服务流程 9

2065.3客户投诉处理 9

198565.3.1及时响应 9

291915.3.2沟通协调 9

82235.3.3严肃处理 9

205555.3.4反馈结果 9

106495.3.5持续改进 9

21673第六章营销技巧与策略 9

44156.1营销基本概念 9

148786.2营销策略制定 10

71196.3营销技巧运用 10

14654第七章风险管理与合规 11

212757.1银行风险类型 11

168907.2风险管理方法 11

182147.3合规要求与操作 12

27835第八章业绩考核与激励 12

75228.1业绩考核指标 12

95138.1.1业务指标 12

17438.1.2质量指标 13

256878.1.3效率指标 13

153618.2激励机制设计 13

156638.2.1薪酬激励 13

221008.2.2职业发展激励 13

218358.2.3精神激励 13

224958.3业绩提升策略 13

301228.3.1市场分析 13

327408.3.2产品创新 13

311908.3.3客户关系管理 14

142838.3.4团队协作 14

229088.3.5培训与学习 14

1260第九章团队协作与沟通 14

101179.1团队建设与管理 14

35079.1.1团队建设的意义 14

315329.1.2团队建设的方法 14

299279.1.3团队管理策略 14

68339.2团队沟通技巧 14

92389.2.1沟通的重要性 14

154989.2.2团队沟通技巧 15

98469.3团队协作策略 15

69859.3.1团队协作的重要性 15

326999.3.2团队协作策略 15

14738第十章职业规划与发展 15

171510.1职业发展规划 15

2427410.2职业素养提升 16

1885210.3职业发展路径与机会 16

第一章银行业务概述

1.1银行业务范围

银行业作为我国金融体系的核心，其业务范围广泛，涵盖了各类金融服务。以下是银行业务范围的简要概述：

（1）存款业务：包括个人存款、单位存款、同业存款等，是银行业务的基础，为银行提供了稳定的资金来源。

（2）