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非法集资ppt课件

非法集资概述非法集资的常见手段非法集资的识别与防范非法集资案例剖析非法集资的监管与打击措施总结与展望contents目录

01非法集资概述

非法集资是指未经许可向公众集资，承诺给予高回报或保本保息的行为。定义通常以高额回报为诱饵，涉及人数众多，资金规模巨大，具有严重的社会危害性。特点定义与特点

非法集资往往导致资金链断裂，参与者损失惨重，甚至引发区域性金融风险。经济危害社会危害法律危害破坏金融秩序，损害公众利益，影响社会稳定。非法集资行为违反国家法律法规，参与者将承担法律责任。030201非法集资的危害

打击手段依法追究非法集资行为的刑事责任，加大处罚力度，提高违法成本。同时，加强宣传教育，提高公众的风险意识和识别能力。监管措施建立健全金融监管体系，加强对金融机构和非金融机构的监管力度，及时发现和处置非法集资行为。合作机制加强跨部门、跨地区的协作机制，形成合力打击非法集资行为。鼓励公众参与监督和举报非法集资行为，共同维护金融秩序和社会稳定。非法集资的监管与打击

02非法集资的常见手段

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。承诺高额回报

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。编造虚假项目

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。利用亲情诱骗

不法分子往往利用公众对“上市公司”的信任，虚构“上市公司”或伪造“上市公司”的股票、债券等金融凭证，以扩大企业生产经营规模、加快企业发展速度等为幌子进行非法集资。有的不法分子还利用虚假广告或宣传造势，引诱社会公众投资。虚构“上市公司”

03非法集资的识别与防范

不轻信“高收益、无风险”等虚假宣传，理性看待投资收益与风险的关系。对“一夜暴富”、“快速致富”等投资项目保持高度警惕，避免被不法分子利用。在投资前进行充分的市场调研和项目分析，确保投资决策基于可靠的信息来源。提高警惕，审慎投资

学习《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规，了解非法集资的定义、特征和法律责任。关注政府部门发布的金融风险提示和预警信息，及时了解非法集资的必威体育精装版动态和趋势。增强自身风险意识，不参与非法集资活动，并积极向有关部门举报可疑行为。了解相关法律法规，增强风险意识

关注政府部门发布的风险提示留意政府部门发布的非法集资风险提示，了解必威体育精装版的非法集资手法和特征。关注金融监管机构发布的金融风险提示，了解金融市场的风险和投资机会。及时获取政府部门发布的政策信息和市场动态，把握投资方向和风险点。

警惕不法分子利用虚假广告、夸大宣传等手段吸引投资者。识别虚假宣传注意查证相关机构的合法性和业务资质，避免与非法机构打交道。识别非法机构了解非法集资产品的特征和风险，不购买和参与非法金融产品。识别非法产品学会识别非法集资的“画皮”

04非法集资案例剖析

该案涉及全国31个省市，涉案金额巨大，给投资者造成了严重损失。e租宝实际控制人丁宁等人被依法追究刑事责任，相关资产被查封、冻结。e租宝通过虚构融资租赁项目，采用借新还旧、自我担保等方式非法吸收公众资金。案例一：e租宝非法集资案

中晋系通过设立多家空壳公司，虚构债权转让、股权投资等理财产品，承诺高额回报，非法吸收公众资金。该案涉及全国多个省市，涉案金额巨大，投资者损失惨重。中晋系实际控制人徐勤等人被依法追究刑事责任，相关资产被查封、冻结。案例二：中晋系非法集资案

钱宝网通过发布虚假广告、承诺高额回报等方式，吸引投资者购买其理财产品。该案涉及全国多个省市，涉案金额巨大，投资者损失严重。钱宝网实际控制人张小雷被依法追究刑事责任，相关资产被查封、冻结。案例三：钱宝网非法集资案

善林金融实际控制人周伯云等人被依法追究刑事责任，相关资产被查封、冻结。善林金融通过虚构债权转让、股权投资等理财产品，承诺高额回报，非法吸收公众资金。该案涉及全国多个省市，涉案金额巨大，投资者损失惨重。案例四：善林金融非法集资案

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