2025年银行合规内控部门战略规划.pdfVIP

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

银行合规内控部门战略规划

四、深化法律合规管理，保驾护航业务发展

规划期内，为全面打造“合规银行”，本行应在《商业

银行合规风险管理指引》下积极转变合规风险管理理念，建

立健全法律与合规风险事前、事中、事后全流程管理机制，

全面夯实合规风险三道防线管理基础，加大合规风险过程管

理的力度，实现全面合规、有效合规和持续合规，逐步达到

上市银行管理标准。

（一）建立健全合规风险偏好与容忍度

积极开展对合规风险事项的量化评估，建立以“合规风

险发生率”和“合规风险损失率”为测量标准的风险偏好说

明与容忍度指标。以工具建设与过程管理为重点，逐步推进

合规风险指标、自我评估工具、流程梳理优化机制、合规报

告及考核框架、合规问题与损失数据收集、操作风险计量等

相关合规风险管理工具的建设，并加快完善合规风险偏好与

容忍度工作标准与机制建设。

基于合规风险偏好说明与容忍度进一步优化问责管理

机制，促进问责制度阳光透明，确保各类问题责任追究的范

围、标准、程序和方式清晰规范与一致性。持续优化完善合

规警示问责流程，建设职责明确、流程清晰、规范有序、高

效快捷的责任追究工作机制。

（二）健全法律与合规管理组织体系

健全在董事会统管下的以专门委员会、高级管理层、条

线部门、分支机构、专职岗位等全面覆盖的合规管理组织体

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

系，明确全行各层级合规职责职能，加强法律合规制度等机

制性防控以及具体经营中的事前防范、事中控制、事后化解

等过程性防控的组织体系的建设，持续完善机制性防控与过

程管控体系，实现长期发展与当期效益双增长与高质量发展。

有效建立法律顾问、合规顾问参与全行重大决策例会制，

以前置式合规主动参与业务发展。建立法律与合规政策研究

小组，及时正确解读各种法律条款以及相关政策，并及时督

促各条线与经营机构修订、完善各类管理办法、流程和制度。

（三）完善法律与合规管理制度体系

加强法律与合规管理体系建设，全面法律风险防范体系

包括三个方面：一是由策略风险及声誉风险转化而成的法律

风险；二是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外

部事件所造成损失的法律风险；三是由信用风险及市场风险

转化而成的法律风险。

建立有效的授权制度特别是事权管理制，提高办事效率，

包括岗位合规风险评估及防控、岗位法律合规风险报告、规

范内部授权办法等。

（四）落实法律合规管理三道防线

一是明确业务管理部门及各经营机构作为合规管理一

道防线的主责部门，落实本部门合规工作。对于各个部门制

定的内部操作规范、业务规程，应当通过法律与合规部审查，

并就各种内部规章的制定程序制定合规化管理机制，避免任

意立规造成的风险，以保障其责权统一、制衡有力，并保持

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

与外部法律法规、监管要求的一致性。同时加强合规工作过

程管理，一道防线落实合规自评自查工作。

二是强化法律与合规部门作为二道防线的管理职能，归

口管理全行合规管理工作，开展全行合规风险监测与过程管

理。法律与合规部门既要全面协调银行合规风险的识别和管

理，通过制度建设建立全行层面全流程法律风险防范体