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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

2025年财富管理行业市场调研报告

一、市场概况

财富管理是指客户通过各种方式积累和保值增值的财富，以及理性地配置和管理财富

的过程。财富管理行业作为一种新型的、高端的财富管理服务，旨在为高净值客户提

供专业、个性化的财富管理服务，通过投资组合规划、税务筹划、遗产传承等多种方

式为客户创造财富价值。财富管理行业的发展是国家财富、金融体系以及金融市场的

重要组成部分。

····························2025年中国高净值

人群数量已超过140万，总财富规模约为60万亿，每年新增数百万人。随着国内金

融市场的快速发展以及高净值客户数量的增加，财富管理市场空间逐渐扩大，潜力巨

大。

二、市场分析

1.市场规模

据《2019中国个人财富报告》显示，2018年，中国高净值人群财富总规模已经达到

60万亿，高净值人群数量已经超过140万，预计到2023年，中国高净值人群财富

总规模将达到100万亿，高净值人群数量也将进一步增加。财富管理市场规模随着高

净值人群数量的增长，持续扩大。

2.市场发展趋势

（1）个性化服务趋势：财富管理行业的核心竞争力在于能否为客户提供个性化服务，

为客户提供更好的财富管理体验。因此，各大财富管理机构都在加大对于个性化服务

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

的投入。例如，推出由顾问负责整个服务流程的一对一服务模式、配合互联网技术打

造的移动端应用等。

（2）创新产品趋势：财富管理机构需要拥有丰富的投资产品，从而提供给客户更多

的选择。同时，财富管理机构的产品应当在市场上领先，拥有一定的创新性。因此，

产品创新对于商业竞争力的提升具有重要的意义，如寿险、基金、银行理财、信托等

综合金融产品、私募基金、股权投资等专业机构聚焦的领域。

（3）智能化技术趋势：随着金融科技的发展，智能化技术迅速兴起，财富管理机构

也加大了对于智能化技术的投入，例如机器人顾问、智能交易系统等。智能化技术能

够提高服务效率，降低管理成本，提升客户体验，为财富管理机构提供更多的机会。

3.行业现状

目前，国内的财富管理机构数量已经超过800家，机构数量相对稳定，但是市场竞争

程度日益激烈。最近几年的行业整合及市场洗牌，市场份额大的机构纷纷加大投入，

采用多元化运营策略进行拓展。大型券商企业、私募机构、高端保险机构、私人银行

等传统金融机构纷纷进军这一领域，通过在高净值客户资源端的优势，抢占了市场份

额。

4.市场前景

随着金融市场和金融产品的不断创新，以及法规的不断完善，财富管理市场将呈现出

更加广阔的发展前景。作为财富管理机构的虎头，在各自的聚焦领域中，将对行业产

生重要的影响。未来几年，随着市场竞争的加剧，财富管理机构将聚焦其优势、增强

创新力、提高服务质量和智能化技术的应用能力，以更优越的产品和服务，满足客户

的各种需求和提高客户的满意度。

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

三、市场竞争状况

目前，国内财富管理行业的市场竞争状况较为激烈，行业内龙头企业占据了较大的市

场份额，市场规模逐渐扩大。在国内财富管理行业中，目前主要存在以下几种业态：

1.银行财富管理

银行财富管理从金融服务的起点出发，拥有近百年的金融专业经验和强大的资产规模，

多年来其稳定的市场地位、广泛的渠道、强大的资产管理能力，使其成为国内最具竞

争力的财富管理机构之一。

2.券商财富管理

证券公司拥有丰富的投资经验和稳定的投资组合，是财富管理的主要竞争对手。近年

来，随着证券公司的金融创新能力的提高和领先的技术平台，券商财富管理的能力得

到快速提升。