2025反洗钱知识竞赛 .pdfVIP

君子忧道不忧贫。——孔丘

2025反洗钱知识竞赛

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

一、判断（共2U题，20分）

］、金融机构从管理层到_迪1务员工都应对反洗钱内部控制仗有责任。\

A⑥对

B错

2、反洗钱是一顶需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作角

支持和扌睜杲营运艮好内控环克的关锂囚素之一•V

A.動对

B诸

3、金憩机构械产和解散.时.应当将喜尸身份费料和喜户交易信息移交国务院有关部门指定的机

构。7

A.@对

B.错

4、反洗钱内部控制可脱离金謝I冰I的基本框朶羊独发挥作用。7

A.对

B.

5、客户由他人代理在金融机构力•理业务的，当对被代理人的身份证件或者耳池身处II明文件进

行核对并晋记.可以不对代理人审核°7

A.对

BO皓

6、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效工管理和交谎以及开族畅通的信息反

谯和摇告渠适.保证发现的问脈能够及时、完整地为最高层拿渥、7

人0对

B蜡

7201

、单笔人民币交易万元以上或者外币交易等疽万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累

V

计达到上述金额的不包括在内，

A对

B@错

8、有效的反洗钱内3：控制杲金融矶构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。、’

A@对

B.错

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

9R

、对既風于犬额交易又禹于可疑交易的交易，斜机珂可叹只提交大额交易按告或可疑交易报

弋

告。

A.对

B◎错

0

】、册机构連立反洗钱内部控制制度的且的是对自身全融3务口可能岀现约洗钱风险进彳亍预肪和

控制，这与人民银厅外部监菅所要达到的目的并不一致.7

A对

B◎借

1

】、仝昭机构和从型匚兑业务的机构为宫户向境外汇出谊金肘，境外收款入住所不明谀的.金融他

瑙可登记汇岀款的机枸所左地名称。7

A.对

B.@借

12、加再反洗钱内部悻制是金融机杓参弓国际竞舉的前揺条件。反洗钱旱大多数国家才茸是炭达国

、

家对全融机构国际化战路的必须要求•只有符合匡际标准甸金懿机构才能「定出去；

A.②对

B.ffi

13、同一介质上存有不同保存期限客尸身份资料或者交易记录的，应当搜最矩期限保存。7

A对

3歸

“、反洗钱內部控制的核b是有效防范洗钱风险，因此正建立内部控制吋必须以审慎经营为出发

点，充分考虑各个业务环节潘在的风险，通过适当的程序、措旋避免和碱少风险.V

A@对

3错

15、金职机构怀疑客户、資金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖担

织、恐佈分子、从事恐怖寵资活动的人祁关联的.无论所发及贸金金额或者