网站大量收购闲置独家精品文档,联系QQ:2885784924

2025年必威体育精装版反洗钱测试题 .pdfVIP

  1. 1、本文档共10页,可阅读全部内容。
  2. 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  5. 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  6. 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  7. 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  8. 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多

好学近乎知,力行近乎仁,知耻近乎勇。——《中庸》

1、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关

联的金融业务存在较高风险。(

2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督

促相关业务部门和分支机构落实提示

3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。

4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会

高于一般公司。

6、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管

理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关

规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、

8、在履行客户身份识别义务时,若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人

9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订

完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯

老当益壮,宁移白首之心;穷且益坚,不坠青云之志。——唐·王勃

10、调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其

转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以要求带走。

11、为保证客户信息安全,金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工

商行政管理等部门核实的措施。

12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款,经了解,客户因拆迁获得赔偿,因此金融机

构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。

13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人(提示付款人)

的情形,银行在开出本票和银行汇票时,可免于报送大额交易报告,仅需在实际兑付时报

送大额交易报告。

14、金融机构为客户开户时,只需核对客户提供的身份证件复印件,无须查看身份证件

原件。?

15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户,应审查客户的历史交易,如发现或有合理理

由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,应当提交可疑交易报

受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。

16、对于贷款核销业务,只要不涉及客户账户,仅作为银行内部对持有债券的处置方式,

银行可免报贷款核销涉及的大额交易。

17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定将其

定级为低风险加腾讯号保过50元人多优惠^-^

去留无意,闲看庭前花开花落;宠辱不惊,漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同,银行在为客户办理信贷业务时,

采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息

形式进行审核。

19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时,内部

控制才能产生最大的效果。

20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照上述期限要求保存一种

质的客户身份资料或者交易记录。

2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或()性。

A.

文档评论(0)

132****2456 + 关注
实名认证
文档贡献者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档