2025-2026年初级银行从业资格之初级个人理财自我提分评估(附答案).pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

2025-2026年初级银行从业资格之初级个人理财自我

提分评估(附答案)

单选题（共75题）

1、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息

方式各有不同，张先生应该选择()。

A.甲：年利率15％，每年计息一次

B.乙：年利率14.7％，每季度计息一次

C.丙：年利率14.3％，每月计息一次

D.丁：年利率14％，连续复利

【答案】B

2、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其

工作人员履行（）。

A.安全生产监督管理职责实施监察

B.安全生产管理职责实施监督

C.安全监督管理工作实施监察

D.安全管理工作实施监管

【答案】A

3、债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（）。

A.30％

B.50％

C.60％

D.80％

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

【答案】D

4、下列哪一项不属于银行代理国债的风险？（）

A.价格风险

B.市场风险

C.再投资风险

D.赎回风险

【答案】B

5、（2018年真题）信托业务中，一般涉及三方面当事人，不包括（）。

A.投入信用的委托人

B.受信于人的受托人

C.受益于人的受托人

D.受益于人的受益人

【答案】C

6、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束

当年计起至少保存()年。

A.10

B.5

C.15

D.20

【答案】D

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

7、同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数

百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（）。

A.风险分散

B.风险承受能力

C.风险认知

D.风险偏好

【答案】B

8、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是

（）。

A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人

B.一般面向合格投资者发行

C.给客户的收益相对确定

D.业务种类多

【答案】C

9、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户

B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

【答案】D

10、（2019年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（）。

A.东京

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

B.纽约

C.新加坡

D.伦敦

【答案】D

11、根据中小企业私募债券业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者

个人金融资产合计最少应达到（）万元。

A.200