2025年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案卷 .pdfVIP

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

2025年初级银行从业资格《个人理财》试题及答案(必威体育精装版)

1、[题干]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是()。

A.审慎性原则

B.流动性原则

C.客户最大利益原则

D.建立风险管理体系原则。E,建立内部控制制度原则

【答案】A,D,E

【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第4条：商

业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展

个人理财业务。第5条：商业银行开展个人理财业务，应建立相应的

风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。因而商业银

行开展个人理财业务应遵守的基本原则包括审慎性原则、建立风险管

理体系原则、建立内部控制制度原则。

2、[题干]依据现行规定，申请保险兼业代理资格应具备的条件有

()。

A.具有工商行政管理机关核发的营业执照

B.有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源

C.有固定的营业场所

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

D.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。E,具有保险业

务2年以上经验

【答案】A,B,C,D

【解析】依据现行规定，申请保险兼业代理资格应具备的条件是A、

B、C、D四条。

3、[试题]银行作为开放式基金销售代理人，代表基金托管人与基

金投资人进行基金单位的买卖活动。()

【答案】X

4、[题干]税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产

规划的惟一目标。()

【答案】×

5、[题干]客户的下列信息属于定性信息的是()。

A.家庭关系

B.保单信息

C.雇员福利

D.养老金规划

【答案】A

6、[题干]某市建立一项永久性奖学金，每年向该市的文理科状元

各颁发3万元，年利率为5%，则该项奖学金的本金是()元。

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

A.3500000

B.2800000

C.1600000

D.1200000

【答案】D

7、[选择题]开放式基金单位的买入价主要取决于()。

A.基金收益率

B.基金存续期限

C.基金总规模

D.基金单位净资产值

【答案】D

【解析】开放式基金单位的买人价主要取决于基金单位净资产值，

一般为基金单位净资产值同申购手续费的和。故选D。

8、[试题]各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有()。

A.一起复习讨论CCBP的个人理财考试的知识要点

B.共同参加国际会议

C.相互交流客户信息

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

D.一起参加同业联席会议E,相互透露本行准备研发理财产品的相关

决议

【答案】A,B,D

【解析】银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨

会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种