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乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者

控制的资产，应立即采取冻结措施。(正确)

2、代理开立个人银行结算账户时，银行应该严格审核代

理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等

联系资料。(正确)

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经

过董事会或者高级管理层的批准。(正确)

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应该退还全部借

阅材料，并与被查单位举行离场会谈。(正确)

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期

内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及

恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

除外)，金融机构不需要逐次报告，只需对该期限内客户累计

发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交

易报告。(正确)

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低

限度。(错误，应该改为“反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱

风险控制在可接受的范围内。”)

7、金融机构应该根据客户的特点或者账户的属性，并考

虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险

等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条

件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的

风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(正确)

8、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地与经常

居住地不一致，应登记客户的住所地。(错误，应该改为“在自

然人客户身份识别中，如果客户的住所地与户籍地不一致，应

登记客户的住所地。”)

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

9、如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过

有效期，金融机构应立即中止为客户办理业务。(错误，应该

改为“如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有

效期，金融机构应立即要求客户更新并重新提交有效证件。”)

10、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地信息与

经常居住地不一致，可以登记客户的住所地。(错误，应该改

为“在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地信息与户籍

地不一致，可以登记客户的住所地。”)

11、处理境外汇入款时，金融机构不仅需要采取合理措施

审查收款人的信息是否完整，还需要审查汇款人的信息是否完

整。(错误，应该改为“处理境外汇入款时，金融机构需要采取

合理措施审查汇款人和收款人的信息是否完整。”)

12、检查组在反洗钱检查过程中，可以对可能灭失或者以

后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决

定。(错误，应该改为“检查组在反洗钱检查过程中，应该对可

能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及

时作出处理决定。”)

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企

事业单位的大额交易，如果未发现该交易可疑，金融机构可以

不报告。(错误，应该改为“交易一方为党政机关和军队、武警

或其下属的各类企事业单位的大额交易，金融机构应该根据具

体情况判断是否需要报告可疑交易。”)