(2025)反洗钱知识竞赛试题库及答案(真题版) 完整版20254.pdfVIP

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

·2025···················

—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符

合题目要求的选项）

1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，

反洗钱法律法规中规定的措施包括：A

A．应当指定专人负责反洗钱工作

B．配备必要的管理人员和技术人员

C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D．应当建立专门的反洗钱部门

2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资

小组

3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份

资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。

A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上

200万元以下

4．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上

500万元以下

5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

C．2007年1月1日D．2007年10月31日

6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份

识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50

万元以下

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40

万元以下

7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗

钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝

A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证

8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1

号发布）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国

人民银行令2006年第2号发布）

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会

令2007年第2号发布）

D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发

［2007］）

9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落

实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收

付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服

C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保

10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有

效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件

A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的

保险单的现金价值金额为人