2025年初级银行从业资格之初级个人理财自我提分评估(附答案) 完整版2025.pdfVIP

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

2025年初级银行从业资格之初级个人理财自我提分

评估(附答案)

单选题（共50题）

1、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业

务活动，属于（）性质。

A.受托

B.委托

C.代理

D.授权

【答案】A

2、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（）。

A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大

C.自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支

的最佳配置

D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素

【答案】C

3、关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分

配4个方面，下列表述错误的是（）。

A.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划

B.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理

C.财富分配，包含税务安排和遗产分配

D.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

【答案】B

4、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。

A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数

B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)

C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成

长后反映的投资价值

D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、

红利和资本利得

【答案】C

5、（2018年真题）关于基金投资的风险，下列说法错误的是（）。

A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

B.基金的风险取决于基金资产的运作

C.基金的非系统性风险为零

D.基金的资产运作无法消灭风险

【答案】C

6、（2018年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）。

A.无民事行为能力人的法定代理人

B.无民事行为能力的自然人

C.限制民事行为能力人的法定代理人

D.完全民事行为能力的自然人

【答案】B

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

7、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市

场？（）

A.短期债券市场

B.中长期债券市场

C.股票市场

D.证券投资基金

【答案】A

8、下列人数哪一项不可以成为有限合伙企业？（）

A.5

B.26

C.47

D.53

【答案】D

9、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应

纳税所得额时准予扣除的是（）。

A.向母公司支付的管理费20万元

B.向乙公司支付的合同违约金3万元

C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元

D.向股东支付的股息40万元

【答案】B

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》