2025年初级银行从业资格之初级个人理财考前冲刺模拟试卷B卷含答案.pdfVIP

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

2025年初级银行从业资格之初级个人理财考前冲刺

模拟试卷B卷含答案

单选题（共50题）

1、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。

A.夫妻25～35岁时

B.夫妻30～55岁时

C.夫妻50～60岁时

D.夫妻60岁以后

【答案】D

2、根据中小企业私募债券业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者个

人金融资产合计最少应达到（）万元。

A.200

B.500

C.300

D.100

【答案】B

3、（2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资

金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（）元资金

A.350000

B.450000

C.300000

D.360000

百学须先立志。——朱熹

【答案】C

4、理财师在投资规划中最重要的工作是（）。

A.保证收益

B.资产配置

C.投资建议

D.理财规划

【答案】B

5、（2017年真题）根据《民法总则》的规定，代理人（），委托代理权将终

止。

A.不履行代理职责而给被代理人造成损害

B.串通第三人损害被代理人的利益

C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认

D.丧失民事行为能力

【答案】D

6、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。

A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

B.可以亲自以客户的身份进行调查

C.不得委托他人以客户的身份进行调查

D.应采用多样化的方式进行调查

【答案】C

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

7、（2020年真题）一般而言，（）是面向中高端客户提供服务，（）仅面

向高端客户提供服务。

A.财富管理业务；私人银行业务

B.财富管理业务；理财业务

C.理财业务；财富管理业务

D.私人银行业务；财富管理业务

【答案】A

8、（2019年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的

（）。

A.同学之间

B.夫妻之间

C.债权人对债务人（在债权范围之内）

D.合伙人之间

【答案】A

9、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着

经济状况“晴雨表”的作用。

A.债券市场

B.股票市场

C.金融衍生品市场

D.外汇市场

【答案】B

10、根据（）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

A.运作方式

B.募集方式

C.资金来源与用途

D.投资方向

【答案】B

11、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10

万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先

生的家庭属于（）。

A.成熟期

B.成长