2025年必威体育精装版银行金融消费权益知识竞赛试题附答案 .pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

2025年必威体育精装版银行金融消费权益知识竞赛试题附答案

一、单项选择题

1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是(C)

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

2、金融机构负责反洗钱工作的应当是(B)

A、设立专门机构。

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C、指定专人。

D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。

3、客户身份识别是指：(C)

A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记

客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份

证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印

件。

C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质

以及资金来源等。

D、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客

户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证

明文件的复印件或影印件。

4、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提

供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,

留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件?(D)

A、5万人民币或1万美元

B、5万人民币或2千美元

C、1万人民币或2千美元

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

D、1万人民币或1千美元

5、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况

等信息?(D)

A、联合国安理会决议所列举的或恐怖组织

B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C、外国政要

D、高风险客户或者高风险账户持有人

6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：(C)

A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身

份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小