2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共60题) .pdfVIP

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案

60

（共题）

1、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以

及产品和服务自带的风险。（错）

2

、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到合理保

障。（对）

3、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必

须为合法机关颁发,具有法律效力；另一方面,客户提供的身份证明

文件应处于有效期内。（对）

4、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核

，沸施是大额交易报告制度。（错）

5、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机

构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。（对）

6、反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级

分类标准、对客户按照高、中、彳氐风险等级进行分类，目的是根据客

户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。

（对）

7、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关

在反洗钱工作中应当相互配合。（对）

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

8、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）

9、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗

钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构

可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行

已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（错）

10、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融

秩序,遏制洗钱彳阖及其相关彳阖。（错）

11.保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品

和服务自带的风险（错）

12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份

资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址；非依调查机构要求，不得向任1可单位和

个人提供。（错）

13、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实

认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的,应当及时与检查人员

进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料,以便检查组进行核

实。（对）

14、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规

定金额的交易信息的行为。（错）

15、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法

收益,是恐怖主义的资金支持唯一来源。（错）

16、投保人对被保险人无可保利益,是财险业务在投保承保环节需

要进行风险监控的点。（对）

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

17、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内

容的备份,必须转储到不可更改的介质上进行保存。（对）

18、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、

业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务

函件和其他资料。（错）

19、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使

洗钱后果发生,情节特别严重的冲国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其

经营许可证。（错）

20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资隼斗或者交易记录的，

应当统一按5年期限保存。（错）

21.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑